Suze Orman revela su acción favorita en este momento y el error de inversión que dio forma a su estrategia.

Orman presenta actualmente el podcast "Mujeres y Dinero", donde aborda temas de finanzas personales, y es cofundadora de SecureSave, una empresa especializada en programas de ahorro para emergencias laborales. Su trayectoria profesional abarca la televisión, la publicación y el emprendimiento, con especial énfasis en ayudar a las personas a administrar su dinero y planificar su seguridad financiera.

En esta reciente entrevista, editada para mayor brevedad y claridad, Orman comparte sus principales selecciones de acciones, su perspectiva a corto plazo para el mercado de valores de EE. UU., su opinión sobre las criptomonedas y el mayor error de inversión que ha cometido.

MarketWatch: ¿Cuáles son algunas de las acciones e inversiones que le gustan en este momento?

Orman: Sigo favoreciendo a las grandes empresas tecnológicas como Microsoft, Meta Platforms y Broadcom. Palantir es mi acción favorita, que he seguido de cerca, aunque es controvertida. La recomendé por primera vez cuando rondaba los $7, por sugerencia del estratega financiero Keith Fitz-Gerald. Más allá de esos grandes nombres, tengo acciones de Apple y aún me encantan, AMD, IonQ y Coinbase Global. También me gusta GE Vernova, que empecé comprando entre 100 y 150 dólares y ahora cuesta más de 600 dólares. También consideraría JPMorgan.

Para aquellos que prefieren poseer fondos cotizados en bolsa en lugar de acciones individuales, el ETF Vanguard S&P 500 ofrece una buena participación general. VanEck Semiconductor también puede ser una buena opción. Además, el ETF de Bitcoin...— el ETF iShares Bitcoin Trust— es para una pequeña parte de su cartera. Para REIT, me gusta CareTrust— pero recuerda que los REIT deben mantenerse en cuentas de jubilación.

MarketWatch: ¿Cuál es la forma sensata en que los inversores deben asignar su dinero ahora mismo si buscan un crecimiento a largo plazo?

Orman: Un enfoque sencillo es promediar el costo en dólares y asignar el 50 % a un fondo indexado amplio como VOO. El resto del dinero se puede dividir entre varias empresas sólidas como Microsoft, Palantir, Meta, Apple y Costco Wholesale, Walmart, Gilead Sciences, Coinbase, VOO, SMH y SPDR S&P Biotech ETF y el IBIT, el ETF de bitcoin.

De esta manera, se diversifica entre el mercado general y las empresas líderes, en lugar de concentrarlo todo en un solo lugar. Mi mensaje más general es que no se deben invertir grandes sumas de una sola vez. Promedien el costo en dólares e inviertan a largo plazo, centrándose en empresas o activos que realmente comprendan.

"No pongas en el mercado de valores ni un solo centavo que puedas necesitar en los próximos cinco años".

MarketWatch: ¿Tiene alguna advertencia para los inversores?

Orman: Sí. Aparte de su cuenta de jubilación, no invierta en la bolsa ni un solo centavo que pueda necesitar en los próximos cinco años. El dinero que necesite en cinco años no debería estar en la bolsa, punto.

MarketWatch: ¿Dónde cree que se negociará el mercado de valores de EE. UU. a finales de 2025?

Orman: En general, el mercado está fuerte. No me sorprendería ver el S&P 500 superar los 7.000 para finales de año. Esta no es la típica burbuja puntocom.

MarketWatch: Mirando hacia atrás, ¿hay algún error de inversión del que te arrepientas o algún consejo que desearías poder retractarte?

Orman: El mayor error que he cometido fue creerme inteligente solo por haber duplicado, triplicado o incluso cuadriplicado mi dinero y luego vender demasiado pronto. Solía ​​creer que cuando una acción subía de $7 a $50, como Palantir, era imposible que subiera más; así que vendía, solo para ver cómo seguía subiendo. Luego tenía que recomprar a $70, lo cual no tenía sentido. Lo mismo pasó con Amazon y Apple. Si hubiera aguantado desde el principio y hubiera continuado con el promedio del costo en dólares, las ganancias habrían sido extraordinarias. Eso no significa que nunca se deba vender.

"No me sorprendería ver que el valor de Bitcoin suba con el tiempo, quizás hasta los 140.000 o 170.000 dólares".

MarketWatch: Mencionaste las criptomonedas. ¿Qué opinas del bitcoin y cómo encajan las criptomonedas en una cartera a largo plazo?

Orman: Con las criptomonedas, hay un lugar para ellas, pero solo con moderación. Personalmente, me quedaría con los ETF de bitcoin de firmas reconocidas como BlackRock. No tengo problema con eso, pero me gustaría que hubiera límites: no más del 5% de tu cartera. De lo contrario, algunas personas, sobre todo los inversores más jóvenes, podrían arriesgarse. ¿Estás loco? Es demasiado arriesgado.

MarketWatch: ¿Cuál es su perspectiva para Bitcoin?

Orman: Bitcoin se ha vuelto demasiado común como para ignorarlo. Grandes bancos como JPMorgan están involucrados, y no me sorprendería ver que Bitcoin suba con el tiempo, quizás hasta los 140.000 o 170.000 dólares algún día. Pero no olvidemos los riesgos. Si compras bitcoin directamente, puedes ganar más que con un ETF, pero luego debes preocuparte por el almacenamiento y la confianza, especialmente tras el colapso de FTX. Por eso prefiero usar ETF o incluso acciones como Strategy, que tiene una gran cantidad de bitcoin en su balance. Las criptomonedas pueden formar parte de una cartera diversificada, pero nunca deberían ser la totalidad de la misma.

MarketWatch: Hay quienes argumentan que el mercado está manipulado, o al menos muy influenciado, por grandes actores. ¿Crees que es cierto?

Orman: Lo que veo es que cuando los operadores pierden oportunidades y aún hay billones de dólares sin invertir, el miedo a perderse algo (FOMO) se activa. En algún momento, el mercado tiende a retroceder; no puedo asegurar si es natural o influenciado. Pero lo que suele ocurrir es que una ola de ventas sacude a quienes se asustan cuando los precios bajan. Eso, a su vez, crea una oportunidad para que grandes cantidades de dinero entren e impulsen el mercado aún más.

Original completo por Michael Sincere