Bankinter gana un 1,4% más en el primer trimestre, hasta los 145 millones

La ratio de morosidad queda en el 2,87%, con una reducción interanual del 16%

Nieves Amigo
Bolsamania | 25 abr, 2019 07:46 - Actualizado: 08:03
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La consejera delegada de Bankinter, María Dolores Dancausa.BANKINTER

BANKINTER

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Bankinter registró en el primer trimestre de 2019 un beneficio neto de 145 millones de euros, lo que supone una mejora del 1,4% respecto a lo conseguido por el banco en el mismo periodo de 2018. El beneficio antes de impuestos ascendió a 198,6 millones, lo que refleja también un aumento del 1,4%.

El margen de intereses del banco suma un total de 275,4 millones de euros, que suponen un 1,3% más que a la misma fecha de 2018. El margen bruto, por su parte, alcanza los 505,4 millones de euros, lo que significa un 1% más, con unos ingresos netos por comisiones de 114 millones en el año, que crecen al 5,1% e implican el 23% del total de este margen.

El margen de explotación concluye, al 31 de marzo, en 254,3 millones de euros, un 1,8% más que un año atrás, con unos costes operativos que se mantienen a un nivel similar que en el primer trimestre de 2018, lo que conlleva una mejora de la ratio de eficiencia de la actividad bancaria con amortizaciones, que pasa del 46,6% de hace un año al 46,5% actual, gracias a los mayores ingresos.

Por lo que se refiere al balance de Bankinter, los activos totales del grupo suman a 31 de marzo 78.287,2 millones de euros, un 9,8% más que en el primer trimestre de 2018.

El total de la inversión crediticia a clientes asciende a 55.801,4 millones de euros, un 5,4% más que a la misma fecha de hace un año. Poniendo el foco en la cartera de inversión crediticia en España el dato es de 50.200 millones de euros, que comparan con los 48.000 millones de hace un año, lo que supone un crecimiento del 5%.

MOROSIDAD Y RENTABILIDAD

Bankinter ha subrayado que posee una calidad de activos que le hace valedor de "una de las posiciones más sólidas del sector", con una ratio de morosidad del 2,87%, que ha experimentado una reducción interanual del 16% y que representa la mitad del promedio del sistema financiero.

Los activos inmobiliarios adjudicados caen hasta situarse en un valor bruto de 328,6 millones de euros, frente a los 398,2 millones de hace un año. La cobertura de estos adjudicados es del 45,5%.

El ROE del banco, o rentabilidad sobre recursos propios, se sitúa en el del 12,6% en el primer trimestre frente al 13,3% del mismo periodo del año previo. La entidad ha resaltado que este nivel se coloca en puestos de liderazgo entre los principales bancos del mercado español.

En lo que se refiere a la solvencia, la ratio de capital CET1 fully loaded cerró el trimestre en el 11,80%, lo que implica una holgura de 360 puntos básicos frente al requerimiento de capital que le ha exigido a la entidad el Banco Central Europeo para el presente ejercicio.

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