La Comisión de Negociación de Futuros de Materias Primas de Estados Unidos (CFTC, por sus siglas en inglés) ha impuesto una multa de 41 millones de dólares (35,4 millones de euros) a la empresa Tether, emisora de la criptomoneda que lleva su nombre, por haber mentido a los inversores acerca de las reservas de respaldo que mantenía para dicha divisa digital.
Las 'stablecoin' son criptodivisas de valor estable. Esta ausencia de volatilidad se logra manteniendo una serie de activos de respaldo por cada unidad de la divisa emitida. En este caso, Tether aseguraba que mantenía un dólar por cada unidad emitida de la criptodivisa.
Sin embargo, la investigación que ha llevado acabo la CFTC ha concluido que, al menos, entre junio de 2016 y febrero de 2019, la empresa Tether no contaba con suficientes dólares en su balance como para respaldar todas las unidades de la 'stablecoin' que estaban en circulación, pese a asegurar que sí.
En concreto, la Comisión ha concluido que entre 2016 y 2018, Tether únicamente contó con suficientes dólares de respaldo el 27,6% de los días. Además, el regulador ha averiguado que Tether incluía como respaldo cuentas a cobrar no garantizadas y activos que no eran divisas fiduciarias. La empresa también faltó a la verdad a los inversores sobre que pasaba auditorías profesionales y rutinarias para demostrar ese nivel de reservas.
Refiriéndonos a los activos, la CFTC ha explicado que Tether confiaba en entidades no reguladas y terceros para disponer los fondos que se entendían como sus reservas de respaldo.
TETHER Y BITFINEX
Entre los motivos por los que se ha multado a Tether también se encuentran sus lazos con el 'exchange' de criptomonedas Bitfinex (ambos son propiedad de iFinex). Según la investigación, ambas empresas registraban activos ligados a 29 acuerdos que no pudieron documentar por contratos legales. Asimismo, Tether transfirió varios de sus fondos de respaldo a Bitfinex cuando el 'exchange' sufrió una crisis de liquidez.
En distinta ocasión, Tether agendó una auditoría en una fecha determinada y Bitfinex transfirió 382 millones (329,4 millones de euros) a las cuentas de Tether justo antes de dicha auditoría.
Por otro lado, la CFTC ha multado con 1,5 millones de dólares (1,29 millones de euros) a Bitfinex por haber ofrecido, ejecutado y confirmado transacciones de materias primas con personas que no eran "participantes elegibles" según la legislación.
