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BBVA se ha convertido en el primer banco español en luchar contra el crimen financiero. La entidad ha anunciado la creación de una unidad específica para prevenir estos casos, de forma que la tecnología, los modelos analíticos avanzados y la inteligencia artificial serán decisivos en la protección proactiva de los clientes, la propia entidad y la sociedad.
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Tal y como ha indicado en una nota, ha tomado esta decisión para la protección contra el crimen financiero en su sentido más amplio. "Queremos construir un modelo de solución integral a los problemas originados por los delitos financieros para nuestros clientes, que nos permita centrar nuestros esfuerzos en su protección, a la vez que evitamos el uso de las entidades financieras para fines ilícitos", ha dicho Natalia Ortega, responsable de la nueva unidad global de Financial Crime Prevention.
Esta experta ha insistido en que "los delitos financieros van desde el robo más básico o el fraude cometido contra un cliente unitario hasta operaciones de gran escala dirigidas por la delincuencia organizada, que pueden llegar a tener un carácter transnacional. Esto pone de manifiesto la necesidad de integrar funciones que van más allá de las que tradicionalmente se han definido como prevención del fraude, extendiendo nuestras capacidades a la detección de cualquier movimiento ilícito en la entidad".
BBVA ha explicado que la tecnología y los datos juegan un papel clave en la consecución de este objetivo. "Para BBVA profundizar en el conocimiento 360º del comportamiento transaccional de nuestros clientes nos permitirá tener una respuesta diferencial frente a estas situaciones ilícitas, y, para ello, los datos son la clave", ha remarcado Ortega, que ha insistido en que el banco "ha apostado por la configuración de una responsabilidad única y vertical, que nos permita generar un modelo operativo basado en la tecnología y la analítica de datos, verdaderamente preventiva y centrada en la protección de nuestros clientes".
La nueva unidad de Financial Crime Prevention está compuesta por ahora de aproximadamente 800 personas. Ya se han formalizado dos ‘hubs’ en España y México y en los próximos meses se concluirá el mismo movimiento para el resto de países donde BBVA tiene presencia.
Y es que la evolución y sofisticación de la criminalidad, unido a la implantación exponencial y universal de su estrategia digital, impulsan a BBVA a evolucionar su visión del crimen financiero y cómo prevenirlo. "Existen nuevas dinámicas y ‘modus operandi’ en lo referente al fraude y al movimiento ilícito de dinero, que vuelven este riesgo cada vez más relevante, con una regulación muy estricta. Este entorno nos exige evolucionar al mismo ritmo nuestras capacidades de detección", explica la responsable de Financial Crime Prevention.
Ortega ha señalado que "a pesar de que el sector financiero es muy interesante para los defraudadores y las cifras de pérdidas por fraude realizado del sector a nivel mundial se elevaron en torno a 40.000 millones de dólares, queremos minimizar el impacto en nuestros clientes".
"BBVA ya ha recorrido parte de este camino en los últimos años. En 2022 conseguimos frustrar el 75% de los intentos de fraude contra nuestros clientes, gracias a los modelos avanzados y el uso de nuevas herramientas de prevención. Pusimos diversos mecanismos de defensa en marcha, desde la formación y concienciación de empleados y clientes sobre el riesgo del factor humano hasta la inversión en nueva tecnología que nos permita la detección en tiempo real de comportamientos inusuales en las cuentas de los clientes", ha apuntado Ortega.
En sus palabras, "hablamos de una mitigación efectiva del riesgo para proteger al cliente y a la sociedad".
