AM Best ha afirmado la Calificación de Fortaleza Financiera (FSR,
por sus siglas en inglés) de A+ (Superior), la Calificación Crediticia
de Emisor de Largo Plazo (ICR de Largo Plazo, por sus siglas en inglés)
de ?aa-? y la Calificación en Escala Nacional México de ?aaa.MX? de
Berkley International Seguros México S.A. (BSM) (Ciudad de México,
México). La perspectiva de estas Calificaciones Crediticias
(calificaciones) es estable.
BSM es un miembro de W. R. Berkley Insurance Group (grupo Berkley), el
cual, en una base consolidada, tiene una fortaleza de balance que AM
Best categoriza como la más fuerte, así como un desempeño operativo
fuerte, perfil de negocio favorable y administración integral de riesgos
(ERM) apropiada.
Las calificaciones de BSM, reflejan el respaldo sustancial del grupo a
través de su contrato de reaseguro con Berkley Insurance Company, así
como la integración de sus operaciones con las de su casa matriz, W. R.
Berkley Corporation (W. R. Berkley), en términos de suscripción, ERM y
aportaciones de capital. Limitando las calificaciones está la inherente
incertidumbre de una compañía de reciente creación con respecto a la
implementación del plan de negocios y la posible volatilidad en la
economía mexicana durante 2019.
BSM se fundó en noviembre de 2016, y es la subsidiaria mexicana de W. R.
Berkley; la compañía recibió aprobación regulatoria para sus operaciones
en junio de 2017 y emitió su primera póliza en julio del mismo año. La
compañía tiene una oferta diversificada en el segmento de daños
respaldada fuertemente por un contrato de reaseguro proporcional y
facultativo con su compañía matriz.
La sólida capitalización ajustada por riesgos de BSM se deriva de su
fuerte posición de capital, la cual favorece el crecimiento de prima
durante sus primeros años de operación. Esto es reforzado por el
contrato de cuota parte 95/5 por ciento y exceso de pérdida
proporcionado por su matriz. Además, AM Best reconoce el compromiso de
W. R. Berkley con sus subsidiarias al proporcionar capital fungible
adicional a la operación mexicana.
Al ser una compañía recién constituida, BMS tendrá que producir
suficiente volumen para compensar sus costos fijos, mientras mantiene un
desempeño de suscripción adecuado en su prima retenida. Aunque el equipo
de administración y suscripción de BMS tiene un historial exitoso
propio, la implementación del plan de negocios debe evolucionar para que
AM Best pueda realizar una evaluación adecuada del desempeño operativo
de la compañía.
El sector de daños en México experimentó una disminución durante 2018, y
podrían surgir nuevos obstáculos debido a los cambios en el entorno
económico que resulten del nuevo gobierno, lo que podría generar una
posible volatilidad en 2019 y obstaculizar las perspectivas de
crecimiento de la compañía.
Si hubiera acciones positivas de calificación en las principales
subsidiarias operativas del grupo Berkley, como resultado de una mejora
sustancial y sostenida en sus métricas de desempeño operativo en
relación con sus competidores, es probable que las calificaciones de BSM
se muevan en conjunto. De la misma manera, si hubiera acciones negativas
de calificación para el grupo Berkley, como resultado de un deterioro
sostenido en los resultados operativos o de suscripción del grupo,
impulsado por los resultados del año de ocurrencia actual o el
desarrollo adverso de las reservas de pérdida de años anteriores, o como
resultado de un cambio en la posición financiera de la compañía tenedora
del grupo que resulte en el retiro de capital del grupo o que cause un
incremento en el apalancamiento financiero y/o una disminución en la
cobertura de intereses en la compañía tenedora que no respalde las
calificaciones actuales, las calificaciones de BSM reflejarían esas
mismas acciones.
Este comunicado de prensa se refiere a la calificación (es) que han
sido publicadas en el sitio web de AM Best. Para toda la información de
las calificaciones relativa a la divulgación pertinente, incluyendo los
detalles del responsable en la oficina por la emisión de cada una de las
calificaciones individuales mencionadas en este comunicado, por favor
consultar el sitio de internet con Comunicados
de Prensa de AM Best. Para obtener información adicional
sobre el uso y las limitaciones de las opiniones sobre la calificación
crediticia, consulte Comprendiendo
las Calificaciones Crediticias de Best. Para información
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