El Estado solamente ha recuperado 5.150 millones de euros del total de ayudas percibidas por el sistema bancario por parte del Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB) y el Fondo de Garantía de Depósitos (FDG) en forma de inyecciones de capital, lo que supone entorno al 8% de los 64.953 millones proporcionados. De esa cantidad, 4.477 millones de euros corresponden al primero y 673 millones al segundo, de acuerdo con los datos proporcionados por el Banco de España. Lo ha recuperado a través de reembolsos, venta o resolución de entidades.
Del total, 977 millones de euros han sido devueltos por CaixaBank procedentes de las ayudas recibidas por Banca Cívica, 800 millones de una emisión de cuotas participativas de CajaSur, 782 millones por la venta de su participación en Catalunya Banc o 783 millones de la venta de la participación en Novacaixagalicia (NGC).
Le siguen otros 407 millones amortizados anticipadamente por Ibercaja Banco de una emisión de obligaciones convertibles (CoCos) realizada por Caja 3, 124 millones amortizados por Liberbank de una emisión de CoCos y 604 millones amortizados por Unicaja Banco, como sucesor universal de CEISS, de una emisión de CoCos. Esta última amortización es la única novedad respecto al cuadro del año pasado.
A este total recuperado, el supervisor bancario dirigido por Pablo Hernández de Cos suma otros 9.857 millones de euros, que es el importe recuperable estimado con la venta de la participación del FROB en BFA (Bankia) y BMN, que es del 67,14%. Esto se ha calculado según el precio de cotización de las acciones de la entidad a cierre de año, por lo que se basan en "estimaciones y ejercicios de valoración".
Por lo que respecta a los apoyos del propio sector financiero, concedidos a través del Fondo de Garantía de Depósitos (FGD), en el periodo que abarca desde 2009 a 2016, se han elevado a 9.745 millones de euros. En el último año, la banca ha destinado 1.803 millones de euros a este fondo.
El Banco de España, así, cifra en 14.334 millones de euros el importe total recuperable de las ayudas públicas comprometidas a la banca en diversas formas de capital desde 2009, cantidad que incluye los 9.857 que se obtendrían de la venta de las participaciones del FROB en Bankia y Banco Mare Nostrum (BMN), calculado según el valor de mercado de los títulos a cierre de año.
Esta cantidad supone el 22% del importe total de ayudas públicas concedidas en el periodo 2009-2017, que han ascendido a más de 64.000 millones de euros, después de que se añadieran los 9.745 millones de euros del FDG. Los 54.353 millones de euros restantes provienen exclusivamente de fondos públicos.
Además de las aportaciones de capital, se estiman los fondos provisionados para hacer frente a los costes que puedan derivarse de garantías concedidas en los procesos de integración y venta, cuyos importes actualizados se cifran en 11.590 millones de euros en el caso de los Esquemas de Protección de Activos (EPA) y 2.026 millones para otras garantías, algunas de ellas ya ejecutadas. Así lo reflejan los datos disponibles a 31 de diciembre de 2017.
La institución que gobierna Pablo Hernández de Cos considera que habría que deducir el valor de los activos propiedad del FROB y cuya venta o resolución podrán generar ingresos en un futuro cuyo valor estimado a finales de 2017 era de 9.857 millones.
De este modo, el ajuste por estos conceptos llevaría a una estimación de los recursos netos destinados al apoyo del sistema financiero que se sitúa en 42.621 millones aportados por el FROB y 22.332 millones por el propio sector a través del Fondo de Garantía de Depósitos.
Este concepto de coste no incorpora las pérdidas que han soportado los antiguos accionistas, ni las de los tenedores de preferentes y deuda subordinada, como resultado de los ejercicios de gestión de híbridos realizados como parte del acuerdo de asistencia financiera firmado con el MEDE. Tampoco incorpora los intereses obtenidos, ni los gastos incurridos.
