HSBC ha presentat aquest dimecres els resultats del 2023, i es deixa més d'un 8% a la borsa. El banc va tancar l'exercici amb un benefici després d'impostos de 24.559 milions de dòlars, un 51% més que l'any anterior. Per part seva, el benefici abans d'impostos ha estat de 30.348 milions de dòlars, xifra que suposa un 78% més que el 2022, encara que s'ha quedat lluny dels 34.060 milions que esperava el consens. Tot i això, el CEO, Noel Quinn, ha anunciat una recompra addicional d'accions de fins als 2.000 milions de dòlars i el dividend anual més alt des del 2008.
- 6,94£
- -3,75%
El benefici diluït per acció ha estat d'1,14 dòlars, en comparació amb els 0,72 dòlars del 2022, mentre que el guany bàsic per acció s'ha situat als 1,15 dòlars el 2023, quan el consens d'analistes augurava 1,28 dòlars.
Pel que fa als guanys, HSBC explica que inclouen un impacte interanual favorable de 2.500 milions de dòlars relacionat amb la venda de les operacions de banca al detall a França, que es va completar l'1 de gener del 2024, així com un guany provisional de 1.600 milions reconeguda per l'adquisició de Silicon Valley Bank UK Limited (SVB UK) el 2023. Aquests dos elements positius s'han vist contrarestats pel reconeixement d'un càrrec per deteriorament el 2023 de 3.000 milions de dòlars, relacionat amb la inversió a l'associada, Bank of Communications (BoCom).
Els ingressos del període han arribat als 60.058 milions de dòlars, enfront dels 50.620 milions obtinguts el 2022, xifra que suposa un augment del 18,6%. A més, el marge d'interès net (NIM) ha estat de l'1,66% el 2023, un augment de 24 punts bàsics respecte a l'any anterior, xifra que reflecteix els tipus d'interès més alts.
El conseller delegat ha apuntat que el "rendiment rècord de beneficis" el 2023 permetrà a HSBC recompensar els accionistes amb el "dividend anual més alt des del 2008". Així mateix, després de les tres recompres d'accions dutes a terme l'exercici passat per un total de 7.000 milions de dòlars, el banc ha anunciat una nova recompra d'accions de fins a 2.000 milions de dòlars. "Això reflecteix quatre anys d'àrdua feina i la solidesa del nostre balanç en un entorn de taxes d'interès més altes", ha apuntat Quinn.
En concret, la Junta ha aprovat un quart dividend a compte de 0,31 dòlars per acció, xifra que dona com a resultat una retribució a l'accionista total amb càrrec al 2023 de 0,61 dòlars per acció. Sobre la nova recompra d'accions, HSBC ha informat que l'engegarà immediatament i que pretén completar-la abans d'anunciar els resultats del primer trimestre del 2024.
HSBC també ha aprofitat la presentació dels comptes del 2023 per donar a conèixer les seves projeccions per al present exercici, que tenen en compte les "perspectives actuals per a l'entorn macroeconòmic mundial, incloent-hi l'activitat dels clients i els mercats financers".
"Sobre la base de les nostres previsions actuals, esperem un NII bancari d'almenys 41.000 milions de dòlars per al 2024", diu el banc, que explica que aquesta previsió reflecteix la modelització actual que fan els seus experts d'"una sèrie de factors dependents del mercat" , incloent-hi els tipus d'interès, així com el comportament dels clients i els nivells d'activitat, que també esperem que afectin els nostres ingressos no financers”.
A més, el banc assenyala que encara que les seves perspectives de creixement dels préstecs "continuen sent prudents per al primer semestre del 2024", espera un creixement percentual interanual dels préstecs a clients d'un dígit intermedi a llarg termini.
I de cara a aquest any HSBC mantindrà la disciplina de costos. "El nostre objectiu és que els costos creixin aproximadament un 5% el 2024 respecte al 2023. Aquest objectiu reflecteix el nostre pla de negoci actual per al 2024, i inclou un augment de la remuneració del personal, una despesa més gran en tecnologia i la inversió per al creixement i l'eficiència, en part mitigat per l'estalvi de costos de les mesures adoptades durant el 2023", ha destacat el grup.
A HSBC projecten també una ràtio de capital CET1 dins del rang objectiu a mitjà termini del 14% al 14,5%, i apunten que el 'payout' de dividends “es manté en el 50% per al 2024, excloent-ne elements notables materials i impactes relacionats".