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BBVA generó un resultado atribuido de 2.200 millones de euros entre enero y marzo de 2024, impulsado por el comportamiento de los ingresos recurrentes del negocio bancario. Así, el margen de intereses creció a una tasa interanual del 15,4% y las comisiones netas al 31,1%. Este resultado supone un incremento del 19,1% con respecto al mismo periodo del año anterior, o un 38,1% excluyendo el impacto de la evolución de las divisas.
Estos resultados, ha explicado la entidad, incluyen el registro del importe total anual estimado del gravamen temporal de entidades de crédito y establecimientos financieros de crédito por 285 millones de euros, incluidos en la línea de otros ingresos y cargas de explotación de la cuenta de resultados.
"En el primer trimestre de 2024 obtuvimos unos excelentes resultados que mejoran nuestras perspectivas. Ahora esperamos incrementar el beneficio anual a tasas de doble dígito. La evolución de nuestros resultados es positiva para toda la sociedad: a través de nuestra actividad crece el crédito a los clientes, crece el empleo, crece la remuneración a los accionistas y contribuimos a la sociedad con más impuestos. Todo ello se refleja en un mayor bienestar social", ha señalado el consejero delegado de BBVA, Onur Genç.
Precisamente, el banco detalla que la "fortaleza" de sus resultados entre enero y marzo "se explica principalmente por la buena marcha de los ingresos recurrentes del negocio bancario -margen de intereses y comisiones netas-, que alcanzaron la cifra de 8.398 millones de euros.
En concreto, el margen de intereses alcanzó los 6.512 millones de euros, un 15,4% más que en el mismo periodo del año anterior. "Buena parte de ese impulso radica en el dinamismo de la actividad", afirma BBVA, que apunta que el crédito a la clientela creció en el periodo y muestra el impacto positivo en la sociedad de la actividad principal del banco: 35.000 familias pudieron comprar una vivienda; se concedieron 155.000 nuevos créditos a pequeñas y medianas empresas y autónomos; y 70.000 grandes compañías invirtieron en su crecimiento".
Por su parte, las comisiones netas registraron un alza hasta 1.887 millones de euros, "gracias a los medios de pago y la gestión de activos". En este caso, por geografías, destaca la aportación de Turquía y México en esta línea.
En cuanto al resultado de operaciones financieras (ROF) ascendió en los tres primeros meses del año a 772 millones de euros, más del doble que en el mismo periodo del año anterior, apoyado por la unidad de Mercados Globales. La línea de otros ingresos y cargas de explotación (-952 millones de euros) recogió un mayor impacto negativo por hiperinflación en Argentina y el importe anual estimado del gravamen extraordinario a la banca en España, que asciende a 285 millones de euros.
Como resultado de todo lo anterior, el margen bruto ascendió a 8.218 millones de euros en el primer trimestre, un 18,1% más interanual. Y es que las elevadas tasas de inflación en los países donde el banco está presente (un 19,7% de media en los últimos 12 meses) generaron una subida similar de los gastos de explotación hasta 3.383 millones de euros. Sin embargo, "la fortaleza del margen bruto permitió mantener las mandíbulas positivas y mejorar notablemente el ratio de eficiencia, que descendió 398 puntos básicos respecto a un año antes, hasta el 41,2%".
Y el margen neto ascendió en el trimestre la cifra récord de 4.835 millones de euros, un 22,7% más que un año antes, y "sensiblemente superior a la media trimestral de los últimos dos años, en torno a 4.000 millones de euros".
El deterioro de activos financieros registró alzas del 41% "debido a las mayores provisiones asociadas al crecimiento en los segmentos más rentables", en línea con la estrategia del grupo. En consecuencia, remarca BBVA, el coste de riesgo acumulado se situó en el 1,39%, en línea con lo esperado. El resto de indicadores de riesgo se mantuvieron estables con respecto al cuarto trimestre de 2023: la tasa de cobertura, en un 76%, y la de mora, en un 3,4%.
Todo ello llevó al banco a lograr el resultado de 2.200 millones de euros, lo que a su vez le ha permitido "impulsar las métricas de rentabilidad", y BBVA "se mantiene entre las entidades más rentables de sus pares en Europa", con un ROTE del 17,7% y un ROE del 16,9% a cierre del primer trimestre.
El foco estratégico que BBVA se mantiene además en innovación y sostenibilidad, lo que contribuyó "de forma decisiva" a estas cifras. El grupo captó 2,8 millones de nuevos clientes de enero a marzo, el 67% a través de canales digitales.
Asimismo, BBVA canalizó 20.000 millones de euros en negocio sostenible en los tres primeros meses del año y acumula 226.000 millones desde 2018. El grupo avanza, así, por encima de la senda objetivo de alcanzar 300.000 millones de euros entre 2018 y 2025.
REMUNERACIÓN AL ACCIONISTA
En cuanto a la remuneración al accionista, de acuerdo con lo aprobado por la Junta General de Accionistas, el pasado 10 de abril de 2024 se procedió al pago en efectivo, con cargo a los resultados del ejercicio 2023, de 0,39 euros brutos por cada acción en circulación de BBVA con derecho a percibir dicho importe, en concepto de retribución adicional. Así, el importe total de distribuciones en efectivo del ejercicio 2023, teniendo en cuenta que el pasado mes de octubre se habían repartido 0,16 euros brutos por acción, se situó en 0,55 euros brutos por acción.
Cabe recordar que la remuneración total a accionistas incluye, además de los pagos en efectivo, la remuneración resultante del programa de recompra de acciones propias de BBVA, que finalizó el pasado 9 de abril al haberse alcanzado el importe monetario máximo. El banco adquirió, en apenas un mes, 74.654.915 acciones propias representativas, aproximadamente, del 1,28% del capital social.
"BBVA siguió creando valor para sus accionistas", de forma que "el valor tangible por acción más dividendos alcanzó la cifra de 9,17 euros, lo que supone un aumento del 20% en el último año", remarca el banco. En cuanto al capital, el ratio CET1 ‘fully loaded’ cerró el primer trimestre en el 12,82%, 15 puntos básicos por encima de diciembre de 2023. De esta manera, "BBVA sigue manteniendo un amplio colchón sobre el requerimiento de CET1 consolidado (actualmente en el 9,10%), y sobre el rango que se ha fijado el grupo como objetivo (11,5-12,0%)".
ÁREAS DE NEGOCIO
Asimismo, BBVA ha reportado los datos más relevantes de las diferentes áreas de negocio del grupo:
– España generó un resultado atribuido de 725 millones de euros en el primer trimestre de 2024, un 36,5% por encima de la cifra alcanzada en el mismo periodo del año anterior, "apoyado fundamentalmente en la favorable evolución del margen de intereses". "Estos sólidos resultados incluyen el impacto negativo por 285 millones de euros originado por el registro del importe total anual estimado del gravamen temporal de entidades de crédito y establecimientos financieros de crédito", confirma.
– BBVA alcanzó en México un resultado atribuido de 1.441 millones de euros a cierre de marzo de 2024, lo que supone un incremento del 12,6% con respecto al mismo periodo del año anterior, resultado principalmente de la "solidez de los ingresos recurrentes del negocio bancario".Turquía generó un resultado atribuido de 144 millones de euros durante el primer trimestre de 2024, lo que supone un 48% menos que en el mismo periodo del año anterior. Sin embargo, comenta la entidad, si se compara con el resultado acumulado a cierre de marzo de 2023, entonces la valoración es positiva, teniendo en cuenta que en ambos periodos el "impacto de la aplicación de contabilidad por hiperinflación".
– América del Sur generó un resultado atribuido de 119 millones de euros en el primer trimestre del año 2024, lo que representa una variación interanual del -33,9%, aunque BBVA destaca "el buen comportamiento de los ingresos recurrentes (+84,1%) y de los resultados de operaciones financieras (ROF) del área".
– Resto de Negocios alcanzó un resultado atribuido de 121 millones de euros acumulados a cierre de marzo de 2024, un 29,2% más que en el mismo periodo del año anterior, favorecido por la evolución del margen de intereses y del ROF. El Centro Corporativo registró entre enero y marzo del año 2024 una pérdida de 350 millones de euros, frente a los -515 millones de euros registrados en el mismo periodo del año anterior.
