Si está empezando a planificar sus vacaciones estivales, podría ser conveniente dedicar parte de su tiempo a mejorar su cartera de inversión o incluso a comenzar a configurarla. El mercado de inversiones es tan amplio como complicado y es posible que necesite ayuda para dar los primeros pasos. Fisher Investments España pone a su disposición una guía y actualizaciones periódicas destinada a inversores con más de 350.000 EUR que quieren saber cuáles son los secretos de los inversores de éxito.
Un secreto que muchos inversores desconocen es que asumir riesgos con las inversiones les puede ayudar a proteger su patrimonio, ya que, en períodos de 20 años, la renta variable ha registrado un mejor desempeño que la renta fija en el 85% de los casos desde 1970. Los inversores inteligentes con un elevado patrimonio saben que la renta variable puede ser un instrumento arriesgado en el corto plazo, pero puede contribuir al crecimiento de la cartera a largo plazo.
Por el contrario, la renta fija presenta un mayor grado de volatilidad a largo plazo, pese a ser menos inestable en el corto plazo. Tratar de evitar a toda costa las oscilaciones del mercado puede aumentar la posibilidad de que surjan otros riesgos, como el de quedarse sin dinero durante la jubilación, echando así por tierra el esfuerzo de muchos años.
Es fundamental que los objetivos de cada inversión sean coherentes con su planificación a largo plazo y el horizonte temporal de su inversión, es decir, el período de tiempo en el que se deberá mantener la inversión para alcanzar dichos objetivos. Es por esto que, a medida que se acerca la jubilación, es buena idea revisar las inversiones y asegurarse de que siguen estando en consonancia con su situación personal y sus objetivos a largo plazo.
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Un error muy común es diseñar una cartera únicamente en función de su edad o su posible fecha de jubilación. Según los consejos de Fisher, reducir la exposición a la renta variable y aumentar la exposición a la renta fija a medida que se acerca la jubilación no resulta una buena opción, ya que sus metas financieras y el tiempo que necesita que dure su dinero pueden tener poco que ver con su edad de jubilación y esto es lo que realmente determina su asignación de activos.
Asimismo, es importante evitar las inversiones innecesarias y recurrir a vehículos de inversión que están destinados únicamente a los inversores con altos patrimonios. En España, el hecho de contar con un elevado patrimonio abre las puertas a una serie de inversiones que no están al alcance de todos. Muchas de estas inversiones, como los fondos de inversión libre, por lo general, se ofrecen a inversores con altos patrimonios y suelen emplear estrategias de alto riesgo como la venta de valores en corto o el apalancamiento, con el fin de maximizar la rentabilidad.
Lo cierto es que, a la hora de alcanzar sus objetivos a largo plazo, estos fondos pueden exponer a los inversores a un nivel de riesgo innecesario debido a las elevadas comisiones y a las estrategias que muchos aplican. No dude en pedir ayuda si no sabe cuál es el mejor vehículo para usted; gran parte del éxito de la mayoría de inversores deriva del asesoramiento personal que reciben para gestionar sus inversiones.
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El presente comentario recoge la opinión general de Fisher Investments España y Fisher Investments Europe, y no debe ser considerado como un servicio de asesoramiento personalizado en materia de inversiones o fiscal, ni un reflejo de la rentabilidad de sus clientes. No existe garantía alguna de que Fisher Investments España o Fisher Investments Europe sigan sosteniendo estas opiniones, que pueden cambiar en cualquier momento a partir de nuevos datos, análisis o consideraciones. La información aquí contenida no pretende ser una recomendación o pronóstico de las condiciones del mercado. En su lugar, tiene por objeto esclarecer los aspectos tratados. Los mercados actuales y futuros pueden diferir ampliamente de los que se describen en este documento. Asimismo, no se garantiza la exactitud de ninguna de las hipótesis empleadas en los ejemplos contenidos en este comentario.