¿Divisas o criptodivisas? Son dos opciones de trading muy populares, pero no son iguales para todos

¿Está pensando en qué invertir?

El mercado de divisas y las criptomonedas son dos opciones muy populares, pero no son iguales para todos. Desglosamos las principales diferencias entre el mercado de divisas y el de criptomonedas para ayudarle a decidir cuál se ajusta mejor a sus objetivos. Veremos los aspectos positivos y negativos.

Como usted está empezando, permítanos ser portadores de buenas y malas noticias; el forex y el cripto trading ofrecen una oportunidad única para beneficiarse potencialmente de los movimientos de divisas, sin embargo, es crucial que sepa que también es muy arriesgado.

Sigamos adelante y exploremos

Qué es el Mercado de Divisas

El comercio de divisas, también conocido como comercio FX, consiste en comprar y vender divisas con la esperanza de obtener beneficios. Básicamente, se trata de apostar por las variaciones de los tipos de cambio.

• Las divisas se negocian por pares: No se compra una divisa directamente, sino en relación con otra. Por ejemplo, puede comprar euros (EUR) con dólares estadounidenses (USD) esperando que el euro se fortalezca. Esto se escribe EUR/USD.
• Sacar provecho de los movimientos de las cotizaciones: Si su presentimiento es correcto y el euro sube frente al dólar, puede vender sus euros por más dólares de los que pagó inicialmente, embolsándose la diferencia.

Puntos clave que hay que saber sobre el mercado de divisas

• El mercado de divisas es el mayor y más líquido mercado financiero del mundo, en el que se intercambian a diario billones de dólares.
• No hay una sede central, la negociación se realiza electrónicamente over-the-counter (venta libre) entre los participantes.
• A diferencia de las bolsas, el mercado de divisas está abierto 24 horas al día, 5 días a la semana, porque en algún lugar del mundo siempre se están haciendo negocios.

El mercado de divisas es complejo, por lo que es importante comprender los riesgos y aprender cómo funciona antes de lanzarse a él. Hay muchos recursos disponibles en Internet y a través de los brokers para ayudarte a empezar.

Qué es el Comercio de Criptomonedas

El cripto trading, similar al forex trading, consiste en comprar y vender divisas digitales como Bitcoin o Ethereum, con el objetivo de beneficiarse de las fluctuaciones de precios.

• Especulación sobre la evolución de los precios: Los operadores compran criptomonedas esperando que su valor aumente y las venden más tarde para obtener beneficios. A diferencia del mercado de divisas, en el que se compran divisas por pares, se puede comprar y vender criptodivisas individuales.
• Plataformas de negociación: Las criptomonedas se negocian en bolsas de criptomonedas, que son plataformas en línea que conectan a compradores y vendedores.

Aspectos clave a tener en cuenta sobre el comercio de criptomonedas

• Los precios de las criptomonedas son conocidos por ser mucho más volátiles que los de las divisas tradicionales, lo que significa que los precios pueden oscilar significativamente en un corto periodo de tiempo.
• A diferencia de los mercados de divisas, los mercados de criptomonedas no están tan regulados, lo que puede aumentar el riesgo.

Operar con criptomonedas:

• Compra y venta de monedas reales: Se trata de adquirir la propiedad de la propia criptomoneda, que se almacena en una billetera digital.

Aunque la posibilidad de obtener grandes beneficios en el comercio de criptomonedas es tentadora, es fundamental conocer los importantes inconvenientes antes de invertir.

• Alta volatilidad: Las criptomonedas son conocidas por sus salvajes oscilaciones de precios. A diferencia de las divisas establecidas, su valor puede fluctuar drásticamente en poco tiempo. Esta volatilidad puede provocar pérdidas sustanciales si no se tiene cuidado.
• Falta de regulación: El mercado de criptomonedas es un panorama relativamente nuevo y en evolución, con menos regulación en comparación con los mercados financieros tradicionales. Esto le expone a un mayor riesgo de fraude o estafa.
• Riesgos de seguridad: Las criptomonedas se almacenan en carteras digitales, que pueden ser vulnerables a intentos de pirateo. Perder tu clave privada o ser víctima de un ciberataque puede suponer la pérdida permanente de tu inversión.
• Casos de Uso Limitados: A pesar de la creciente aceptación por parte de algunos comerciantes, la criptomoneda todavía no está ampliamente aceptada como forma de pago. Esto limita su funcionalidad en el mundo real y puede obstaculizar su propuesta de valor a largo plazo.
• Impacto Medioambiental: La minería de ciertas criptomonedas, como Bitcoin, requiere una potencia de cálculo y un consumo de electricidad considerables. Esto suscita preocupación por su huella medioambiental.
• Potencial de Burbujas: El rápido aumento de la popularidad de algunas criptomonedas ha alimentado la preocupación por las burbujas. Si estalla una burbuja, el valor de sus participaciones podría desplomarse drásticamente.
• Implicaciones fiscales: Dependiendo de su ubicación, el comercio de criptodivisas puede tener implicaciones fiscales complejas. Es crucial entender las leyes fiscales de su zona antes de invertir.

En comparación con el comercio de divisas, el comercio de criptomonedas suele considerarse una actividad de mayor riesgo debido a la volatilidad y la falta de regulación del mercado de criptomonedas.

Forex vs Crypto Condiciones Clave para Operar

A continuación, le presentamos una comparación de algunas condiciones clave de trading con el popular broker IFC Markets entre Forex y Crypto trading:

Puntos Fuertes y Débiles del Mercado de Divisas

El comercio de divisas tiene tanto ventajas como desventajas.

Vamos a ver

Ventajas del Mercado de Divisas

• Accesibilidad: En comparación con otras opciones de inversión, el mercado de divisas tiene una barrera de entrada relativamente baja. Puede empezar a operar con un capital más reducido en comparación con las acciones o los bienes inmuebles.
• Apalancamiento: Los brokers de Forex ofrecen apalancamiento, que le permite controlar una posición mayor en el mercado con una inversión menor. Esto puede aumentar sus beneficios, pero también sus pérdidas. (¡Utilice el apalancamiento con precaución!)
• Posibilidad de ganancias rápidas: El mercado de divisas se mueve con rapidez y tiene una gran liquidez, lo que significa que existe la posibilidad de capitalizar los movimientos de precios a corto plazo y generar beneficios rápidamente.
• Fácil venta a Corto: A diferencia de las acciones, el mercado de divisas le permite beneficiarse si una divisa se debilita. Puede "tomar prestada" una divisa y venderla cara, con la esperanza de recomprarla más tarde a un precio más bajo y devolvérsela al prestamista, embolsándose la diferencia.
• Liquidez: El mercado de divisas es el mercado financiero más líquido del mundo. Esto significa que puede entrar y salir fácilmente de las posiciones sin un impacto significativo en el precio.
• Enfoque de la Estrategia Técnica: El trading en Forex se basa en gran medida en el análisis técnico de gráficos y datos de mercado, que puede aprenderse y desarrollarse con la práctica.
• Menos uso de información privilegiada: Debido al gran tamaño y participación en el mercado de divisas, es menos susceptible a la manipulación por parte de individuos o pequeños grupos de iniciados.
• Menores Comisiones: En comparación con la negociación de acciones o futuros, las transacciones de divisas suelen tener comisiones y honorarios más bajos.
• Normas Fiscales Más Sencillas: Las normas fiscales para el comercio de divisas pueden ser más sencillas que otras opciones de inversión.

• Potencial de Automatización: Las plataformas de negociación permiten la negociación algorítmica, en la que estrategias preprogramadas pueden automatizar sus entradas y salidas en función de parámetros establecidos.

Desventajas del Mercado de Divisas

• Volatilidad: El mercado de divisas puede ser muy volátil, con precios que fluctúan rápidamente. Esto puede provocar pérdidas importantes si no se tiene cuidado.
• Riesgos para los Operadores Pequeños: Aunque el apalancamiento puede amplificar los beneficios, también puede magnificar las pérdidas. Los operadores inexpertos con cuentas pequeñas pueden perder rápidamente toda su inversión.
• Menos Regulación: El comercio de divisas puede estar sujeto a menos regulaciones en comparación con los mercados de valores, lo que aumenta potencialmente la exposición a fraudes o estafas.
• Potencial Alcista Limitado: Dado que el mercado de divisas implica la compra y venta de divisas por pares, el beneficio potencial de cada operación está limitado por el movimiento del tipo de cambio. No existe un equivalente a las divisiones de acciones o al crecimiento de las empresas que pueda aumentar significativamente el valor de sus participaciones.
• Mercado 24/5: La disponibilidad constante del mercado puede ser tentadora para operar en exceso o tomar decisiones impulsivas. Es fundamental seguir un plan de negociación y una gestión disciplinada del riesgo.

Como puede ver, el mercado de divisas en general puede ser rentable, pero requiere conocimientos, disciplina y gestión del riesgo. Tenga siempre en cuenta su tolerancia al riesgo e investigue a fondo antes de entrar en el mercado de divisas.

Participantes del Mercado de Divisas

Con billones de dólares que se intercambian diariamente, se trata de una red amplia y compleja de personas e instituciones. A continuación se presenta un desglose de los principales participantes en el mercado de divisas:

Bancos Comerciales: Son los principales actores del mercado de divisas y facilitan la mayor parte de las transacciones de divisas. Operan con divisas por varias razones, entre ellas:

• Liquidación del comercio internacional: Las empresas utilizan divisas para liquidar pagos de transacciones internacionales.
• Cobertura: Las empresas pueden cubrir su exposición a las divisas para protegerse de las fluctuaciones de los tipos de cambio.
• Operaciones especulativas: Los bancos también pueden operar con divisas para su propio beneficio asumiendo riesgos calculados sobre los movimientos de las divisas.

Bancos Centrales: Estas instituciones gubernamentales son responsables de la política monetaria y de la gestión de las reservas de divisas de un país. Participan en el mercado de divisas para:

• Influir en los cambios de divisas: Los bancos centrales pueden comprar o vender divisas para fortalecer o debilitar su moneda nacional.
• Gestionar las reservas de divisas: Acumulan divisas para intervenir en el mercado cuando sea necesario.

Empresas de Inversión y Fondos de Cobertura: Estas instituciones gestionan grandes fondos de capital y participan en divisas para:

• Diversificación de Carteras: Añadir divisas a las carteras de inversión puede ayudar a diversificar el riesgo y aumentar potencialmente los rendimientos.
• Operaciones Especulativas: Los fondos de cobertura y las empresas de inversión pueden operar con divisas para beneficiarse de los movimientos de divisas a corto plazo basados en datos económicos o análisis técnicos.

Inversores Minoristas: Los particulares también pueden participar en el comercio de divisas a través de plataformas en línea ofrecidas por corredores de divisas minoristas. Sin embargo, el comercio de divisas puede ser complejo y conlleva un riesgo significativo, por lo que es crucial entender el mercado antes de invertir.

Instituciones Financieras No Bancarias: Se trata de compañías de seguros, fondos de pensiones y otras instituciones financieras que pueden operar con divisas por diversas razones, como la gestión de sus pasivos o activos en moneda extranjera.

Empresas Multinacionales: Las empresas que operan a escala internacional intervienen en el mercado de divisas para:

• Gestión de la exposición a divisas: pueden cubrir los riesgos cambiarios asociados a las operaciones y filiales en el extranjero.
• Pagos internacionales: Las empresas multinacionales necesitan convertir divisas para realizar transacciones con proveedores, clientes y sucursales extranjeros.

Cada jugador tiene sus propias motivaciones y estrategias, e influye en la oferta y la demanda de las distintas divisas, determinando en última instancia los tipos de cambio.

Conclusión

Las operaciones con divisas y criptomonedas ofrecen distintas oportunidades, pero también conllevan riesgos. La elección ideal depende de su tolerancia al riesgo, sus objetivos de inversión y el nivel de control que desee.

Forex ofrece un mercado bien establecido con menor volatilidad y mayor regulación. Si se da prioridad a la estabilidad y al análisis técnico, el mercado de divisas puede ser una buena opción. Sin embargo, los rendimientos potenciales en el mercado de divisas son normalmente más bajos en comparación con las criptomonedas.

Los mercados de criptomonedas, por otro lado, ofrecen la posibilidad de obtener grandes beneficios debido a su naturaleza dinámica. Sin embargo, este dinamismo también se traduce en una mayor volatilidad y un entorno menos regulado. Las operaciones con criptomonedas pueden resultar atractivas para quienes se sienten cómodos con un escenario de ritmo rápido, alto riesgo y altas recompensas.

La mejor opción depende de sus circunstancias individuales. Sopese cuidadosamente su tolerancia al riesgo e investigue a fondo ambos mercados antes de tomar una decisión.

Independientemente del camino que elija, el éxito en el mercado de divisas o de criptomonedas requiere disciplina, conocimientos y un plan bien definido.