- En MarketWatch comparan resultados de invertir todo en el SP 500 o en un fondo balanceado
- La diferencia alcanza los 250.000 dólares
Las acciones superan al resto de activos en periodos de 30 años, aun así supone un riesgo dejar toda la cartera en renta variable y no diversificar lo suficiente antes de la jubilación.
El ex economista jefe de Sanford C. Bernstein & Company, David Levine, aseguraba recientemente en un artículo de The New York Times que si el ahorrador tiene tiempo y estómago, lo que mejor es olvidarse de la renta fija y de otras posibilidades de inversión para centrarse en las acciones.
Dejar todo el ahorro en una cesta de acciones puede ser un problema, ya que no es difícil encontrar periodos complejos para la renta variable
Pero dejar todo el ahorro en una cesta de acciones puede ser un problema, ya que no es difícil encontrar periodos complejos para la renta variable. Por ejemplo, en MarketWatch realizan un ejemplo con un inversión que se habría jubilado en el año 2000.
En el ejemplo, un inversor tiene una cuenta de 500.000 dólares , y retira el 4% de su cartera en el primer año de jubilación. Es decir, 20.000 dólares, y cada año otro 4%.
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ASÍ SON LOS RESULTADOS
Si un inversor hubiera invertido todo en el S&P 500 y otro en un fondo de inversión hipotético como el Vanguard Balanced Index que distribuye un 60% de la cartera en acciones y el resto en bonos, los resultados son desastrosos para que el que deja todos 'los huevos' en la misma cesta, es decir, en renta variable.
Siempre según los datos del ejemplo de MarketWatch, a finales de 2015 al inversor de bolsa le quedarían 152.000 euros, debido a la pérdida de dinero en la fase de retirada, con los desplomes bursátiles entre 2000 y 2002 y nuevamente en 2008.
Por el contrario, el inversor que dejó su dinero en el fondo de Vanguard tendría 400.000 dólares a finales del pasado año, debido a que durante los periodos 'negros' para las bolsas, la renta fija habría mermado las pérdidas.
“Los ahorradores harían bien en tener esto en mente y no renunciar a la exposición de bonos, a pesar de las perspectivas de retorno débiles”, asegura como conclusión el artículo publicado en MarketWatch por el columnista John Coumarianos.
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