Bankinter 2T21: Solida evolución de los ingresos. Morosidad contenida. ROE del 9,5%

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Capitalbolsa | 22 jul, 2021 13:23
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Bankinter

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Los resultados 2T21 has superado nuestras estimaciones (+3% en margen de intereses, +6% en margen bruto, +11% en margen neto y +19% en beneficio neto) y las de consenso (+3% en margen de intereses, +3% en margen bruto, +6% en margen neto y +22% en beneficio neto). El beneficio neto alcanza en 2T21los 991 mln de euros, recogiendo el impacto de la plusvalía de la venta de LDA que ha ascendido a 896 mln de euros.

De los resultados destacamos: 1) MI/ATM estable en el trimestre, con mejora del margen de clientes apoyado por la cartera de crédito, 2) La aportación en el trimestre de LDA se ha situado en 39,9 mln de euros (vs 45 mln de euros R4e y 33 mln de euros consenso), 3) Crecimiento del crédito al sector privado del +3% vs 1T21, 4) Coste de crédito recurrente en 0,4% en 1S21 (vs 0,35% en 1T21) con una tendencia al alza en línea con la guía de 60 pbs para 2021, 5) La tasa de morosidad cae 3 pbs en 2T21/1T21, con un saldo de dudosos creciendo +2,5% i.t. y el de "stage 2 " +7% i.t, y, 6) CET 1 "fully loaded" del 12,2% (vs objetivo medio plazo del 11,5%) y ROE del 9,5%.

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