- El margen bruto, de 171 millones, disminuye un 3,7%
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El beneficio neto de Liberbank en el primer trimestre de 2018 ha ascendido a 29 millones de euros, lo que representa una caída del 9% frente a lo obtenido en el mismo periodo del año previo. El consenso recogido por FactSet esperaba un beneficio algo inferior de 23 millones de euros. El beneficio antes de impuestos fue de 41 millones de euros, lo que supone un incremento respecto al mismo periodo del año anterior del 8,6%.
El margen de intereses de la entidad ha mejorado en el periodo un 2,4%, hasta los 105 millones de euros frente a los 102 millones del primer trimestre de 2017 y a los 103 millones del último periodo trimestral de 2017. Liberbank ha explicado que la consolidación de la mejora del negocio bancario típico, así como el mayor dinamismo comercial y la mejora de la calidad del activo, han tenido reflejo en la cuenta de resultados en el primer trimestre de 2018.
El banco ha subrayado que en la mejora de la capacidad comercial y el aumento de la actividad bancaria tradicional minorista destaca la aportación positiva de la nueva producción crediticia, que tiene una rentabilidad del 2,05%, superior a la media de la cartera productiva, que fue del 1,71%. Asimismo, añade que sobresale el crecimiento de los ingresos netos por comisiones, que aumentaron un 3,1%, mientras que las comisiones recurrentes se incrementaron un 3,8%, principalmente por la mejora del 14,9% de las comisiones de productos financieros no bancarios.
Los resultados por operaciones financieras registraron una disminución del 47,8%, lo que generó que el margen bruto, de 171 millones, disminuyese un 3,7%. Por su parte, el margen de explotación creció un 2,7% debido a la continuidad de la política de contención de gastos, que registraron una disminución del 7,1% por efecto de la reducción de costes de personal del 4,8% y de gastos de administración del 10,9%.
La entidad ha señalado que la calidad de los activos continuó mejorando, pues los riesgos dudosos y los activos adjudicados se redujeron 1.820 millones de euros en el último año. La mora disminuyó al 7,8%, descendiendo en el trimestre 79 puntos básicos tras el proceso de saneamiento realizado en 2017.
Las ventas minoristas de inmuebles aceleraron su ritmo, con operaciones por 156 millones en el primer trimestre, siendo un 26% suelos.
A 31 de marzo, Liberbank alcanza un nivel de CET 1 (Common Equity Tier 1) del 13,2%, una ratio de Capital Nivel 1 del 13,8% y una ratio de Capital Total del 15,4%. El CET 1 fully loaded pro-forma, teniendo en cuenta la conversión de obligaciones convertibles (COCOS) del próximo mes de julio, se sitúa en el 12,0%, la ratio de Capital Nivel 1 en el 12,0% y el Capital Total en el 13,6%.
