- 5,016€
- 1,48%
Por su parte, el margen de intereses (NII por sus siglas en inglés) se ha situado en los 3.955 millones de euros, frente a los 3.872 millones previos, esto es, un 2,1% más. Al mismo tiempo, el margen bruto ha alcanzado los 6.632 millones, tras caer un 1,6% desde los 6.737 millones de 2012.
Mientras, el ratio de morosidad a cierre de diciembre de 2013 fue del 11,6%, frente al 11,40% de septiembre un el 8,63% de finales de 2012. La cobertura de los créditos dudosos alcanza el 61%; y el total de saneamientos y dotaciones asciende a 7.501 millones de euros, en línea con el ejercicio anterior, de los que 4.994 millones se han registrado contra resultados y, el resto, contra ajustes de integración de Banco de Valencia y de Banca Cívica.
Finalmente, el core capital – BIS II ha repuntado hasta el 12,9%, desde el 12,5% de septiembre y el 11% del cierre del ejercicio previo. Y el ratio Basilea III fully loaded se ha situado en 11,7%.
Con todo, los analistas de ETX Capital consideran que estamos ante un “mejor conjunto de resultados” y destacan el incremento del NII, la caída de los costes del 5% y el ratio de Basilea III.
S.C.