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Calculando el interest rate swap

market movements 1Los swaps son una herramienta financiera que utilizan las empresas para cubrir sus riesgos y obtener acceso a los mercados. Se utilizan en una variedad de entornos para el intercambio de flujo de efectivo y dar a cada parte el acceso a diferentes tasas de retorno con el fin de cubrir las inversiones y obtener una ventaja comparativa. Existen dos tipos principales: el interest rate swap y el swaps de divisas. La diferencia entre ellos es que el primero no implica el canje de la capital, mientras que el segundo si lo implica.

Consejos Examine el contrato para encontrar el monto de capital. Este problema se solucionará y será  acordado entre ambas partes. Supongamos, para este ejemplo que tiene un valor de € 100. Calcular la obligación de la primera empresa en esa cantidad. Esto, también, generalmente será fijo. Supongamos aquí que es un cinco por ciento, o € 5. Calcular la obligación de la segunda empresa. Esto es generalmente flotante. Supongamos para este ejemplo que es del seis por ciento, o € 6. Reste la baja de la obligación superior. En este caso, la segunda empresa le debe más, por lo que debe restar € 5 desde los € 6. La segunda compañía debe € 1, o el uno por ciento.

Los swaps de divisas

Asegure la misma cantidad de divisas multiplicándolo por el tipo de cambio. Por lo tanto, si en Estados Unidos y Nueva Zelanda el cambio de divisas tiene una tasa de interés del 1,5 por ciento, el banco de los Estados Unidos tiene que pagar $ 100 y el banco de Nueva Zelanda tiene que gastar 150 dólares neozelandeses. Calcular la obligación de la primera empresa a través de su interés financiero. La compañía estadounidense ha prestado una cierta cantidad de dólares a Nueva Zelanda, por lo que tiene que utilizar la tasa de interés de Nueva Zelanda. Supongamos que es de un cinco por ciento. La empresa de Estados Unidos debe 7.50 dólares neozelandeses. Encuentra el tipo de cambio para el momento del pago. Supongamos que este valor se ha cambiado a una tasa de interés del 2,0 por ciento. La compañía de Nueva Zelanda sigue debiendo a la empresa estadounidense $ 3. Sin embargo, la compañía de Estados Unidos es capaz de pagar el tipo de cambio y en algunas ocasiones esta acción es obligatoria, por lo que tendra que haber un cambio de 7.50 dolares neozelandeses en 3.75 dolares estadounidenses. Reste el valor menor del valor neto de los pagos realizados. En este momento la compañía de Estados Unidos le debe más. 3.75-3 = 0.75. La tasa de interés de intercambio de la empresa estadounidense para ese año es de 75 centavos, o un 0,75 por ciento, mientras que la empresa de Nueva Zelanda es 0. Es importante tener un conocimiento general de estos datos financieros con el objetivo único de poder tomar decisiones financieras relevantes en el momento de sus préstamos financieros.
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